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Muitas factorings ainda precisam realizar a prestação de serviço

Já falei um pouquinho aqui no blog sobre o que é factoring ... Texto 3: A atividade é caracterizada pela prestação continua de serviços e a compra de direitos creditórios referente a vendas ou prestação de serviços, ambos realizados a prazo. Por meio dos serviços disponibilizados por uma agencia de fomento as empresas clientes podem dispor de orientação profissional, maior segurança ao fechar um negócio com uma nova empresa, uma vez que podem contar com o auxílio e a opinião da fomentadora que posteriormente irá comprar o recebível desta negociação, e dispor de mais tempo para a própria empresa. Essa relação acaba tornando a factoring uma parceira de negócio. Agora vamos um pouco mais a fundo na prestação de serviço que esta atividade pode proporcionar a seus clientes, consultas e análises de empresas e de recebíveis, orientação empresarial, cobrança, são alguns exemplos. Mas muitas factorings ainda precisam realizar essa prestação de serviço. Em alguns casos a fomentad...
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Assessoria na antecipação de recebíveis

Ao antecipar um título algumas instituições apenas “compram” o direito de receber no futuro e pagam a vista. Em outros casos, é realizada uma assessoria dos títulos negociados , o que vai depender da instituição credora (Banco, Factoring, Fidc, Securitizadora). A assessoria poder ser: Consulta e análise do CNPJ/CPF a ser negociado; Consulta e análise do cheque a ser negociado; Assistência administrativa; Auxilio no contas a pagar e a receber; Verificação do histórico com a empresa credora e com o mercado; Avaliação de riscos; Orientação empresarial; Emissão de boleto; Cobrança por inadimplência; Entre outros. Esse auxílio pode ser baseado em consultas por meio de sistemas (visto que algumas empresas não possuem) e/ou do conhecimento dos próprios gestores da credora. É comum um empresário pedir sugestões ao dono ou gerente da instituição que lhe antecipa. Isso porque como diversas empresas, de atividades diferentes, antecipam seus títulos com a credora está...
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Má gestão

Acompanho diariamente empresas que antecipam suas receitas (vendas a prazo), o que para muitas delas é uma das poucas saídas para se ter dinheiro em caixa. Contudo esta atividade é vista de forma pejorativa por muitas empresas de fora da negociação. Não há nada de errado em antecipar o valor das vendas, não significa que a empresa está falindo, o problema pode estar na falta de gestão dentro dessas organizações. (Que possui ligação com a administração, não com a antecipação) Antecipar um valor significativo que será usado para um fim maior deveria ser o objetivo desses empreendimentos, mas o que vejo são empresas antecipando valores baixíssimos que “não pagam” nem o custo da operação. Acaba se tornando cômodo, muitas vezes, passar toda a parte de emissão e cobrança de boletos a outras pessoas. E claro, falta controle para organizar as finanças da empresa (data dos recebimentos e dos pagamentos). Outro ponto que me espanta, é o fato de muitas empresas clientes não ter...
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Quem está por trás da empresa cliente?

Quem está por trás da empresa cliente? Vamos imaginar um engenheiro formado e talentoso. Ele decide abrir seu próprio negócio, uma pequena empresa de engenharia que irá construir casas. A empresa dá certo e ele passa a construir casas, lojas, estabelecimentos comerciais, e assim por diante. Como o engenheiro é o dono do negócio ele precisa cuidar da parte administrativa da empresa, porém ele tem pouco ou mesmo nenhum conhecimento sobre gerir um negócio. Veja, ele é um excelente engenheiro, contudo precisa virar um administrador, atividade que ele não possui conhecimento, e as vezes pode até não gostar. Casos como este acontecem muito no mercado, uma pessoa abre um negócio no ramo em que ela tem conhecimento (no nosso exemplo engenharia), mas por ser “dono” precisa se envolver com outros assuntos e cuidar da empresa.   Logo, o proprietário precisa aprender sozinho e no dia-a-dia os obstáculos de gerenciar uma empresa.  (Em alguns casos essa tarefa também pode se...
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Factorings X Bancos X Agiotagem

Você deve estar pensando que um banco, uma factoring ou até mesmo um agiota, fazem a mesma coisa ao adquirirem um recebível. Bem, na verdade não..... Factorings X Bancos X Agiotagem Factorings -> Compra de recebíveis originados da venda de produtos ou da prestação dos serviços com o objetivo de fomentar (ajudar a crescer) as empresas clientes. Os recursos financeiros são próprios dos sócios e a factoring deve ser associada ao órgão de classe como por exemplo, SINFAC ou ANFAC . Bancos -> Instituições que fazem a intermediação dos recursos financeiros na economia. Obtenção junto a empresas/pessoas que possuem dinheiro e realizam investimentos (ex. poupança, aplicações financeiras), para disponibilizar o valor para empresas/pessoas que precisam de capital (ex. empréstimos, antecipação de títulos).  E precisam da autorização do Banco Central ( BACEN ). Agiotagem -> Prática de empréstimos com juros abusivos, buscando somente o lucro e sem qualquer regulame...
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Modalidades de Factoring:

Já conhecemos um pouquinho sobre a antecipação de recebíveis realizada por uma empresa de factoring . Contudo, vimos até aqui apenas uma das modalidades desta atividade. Então, chegou a hora de conhecermos as demais formas de se operar com uma agencia de fomento. Modalidades de Factoring : Ø   Convencional: esta é a modalidade mais comum, nela a empresa cede á factoring o direito de receber um título futuro mediante o recebimento de uma valor menor que o original do título, a vista. (Cede X a prazo, e recebe X-1 a vista) Ø   Fomento a Matéria-Prima : A empresa necessita de recursos financeiros para poder comprar matéria-prima para sua atividade e recorre a factoring. A agencia de fomento realiza a intermediação entre a empresa e o fornecedor, ou seja, faz a compra do material solicitado para a empresa cliente. E posteriormente recebe o faturamento (títulos) realizado com estes insumos. Ø   Maturity: Modalidade pouco comum na qual, a factoring administ...
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O que é Factoring?

Em uma postagem anterior aqui do blog foi citado onde uma empresa pode encontrar os serviços de antecipação de recebíveis.  Como pouca gente conhece um desses lugares, as factorings , lá vai à próxima postagem.... O que é Factoring ? Factoring é uma atividade de fomento mercantil e comercial. Fomento de fomentar, ajudar a crescer. Assim como o fermento faz crescer a massa de um bolo, a atividade de fomento faz as empresas clientes crescerem e se desenvolverem no mercado. Mercantil e Comercial, pois expande os ativos de uma organização, elimina o seu endividamento e transforma os recursos que seriam a prazo em recebimentos a vista. A atividade auxilia a gestão de caixa das empresas clientes contribuindo para a continuidade destas entidades. O foco são as pequenas e médias empresas, que estão começando no mercado ou querendo crescer, porém não conseguem o capital necessário que precisão para se desenvolverem. Contudo, existem grandes empresas que também acabam utilizando o ...
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